Tarifs BNP Paribas : tout savoir sur les frais bancaires BNP Paribas
- Possibilité d’ouvrir un compte en ligne ou en agence
- Accès à un réseau de près de 2.000 agences
- Banque à distance comprenant un accès gratuit via internet et mobile + service client par téléphone (du lundi au vendredi de 8 h à 22h et le samedi de 8h à 18h, hors jours fériés)
- Gamme très étendue de services bancaires avec des offres personnalisables, adaptées à tous les profils clients
- Formule Initiative à tarif réduit pour étudiants de 18 à 24 ans (à partir de 1,95€ / mois)
- Tarifs dans la moyenne haute du secteur bancaire
- Pas de formule "low cost" pour adultes à partir de 25 ans (min 6,30€ / mois)
- Possibilité d’ouvrir un compte en ligne ou en agence
- Accès à un réseau de près de 2.000 agences
- Banque à distance comprenant un accès gratuit via internet et mobile + service client par téléphone (du lundi au vendredi de 8 h à 22h et le samedi de 8h à 18h, hors jours fériés)
- Gamme très étendue de services bancaires avec des offres personnalisables, adaptées à tous les profils clients
- Formule Initiative à tarif réduit pour étudiants de 18 à 24 ans (à partir de 1,95€ / mois)
- Tarifs dans la moyenne haute du secteur bancaire
- Pas de formule "low cost" pour adultes à partir de 25 ans (min 6,30€ / mois)
Frais BNP Paribas : ouverture, fonctionnement et tenue de compte
À la BNP, l’ouverture et la clôture d’un compte courant se font sans frais.
Par contre tu devras payer 2,5€/mois de frais de tenue de compte. Les frais de tenue de compte sont inclus si tu souscris à une offre de services groupés telle que Esprit Libre. Si tu as moins de 26 ans, la tenue de compte t’est offerte.
La souscription au service de banque en ligne est gratuite, tout comme l’utilisation de l’application.
La plupart des services d’usage liés au compte sont exonérés de commission. Seuls les frais de tenue et d’inactivité sont facturés.
| Service | Coût |
|---|---|
| Ouverture d’un compte | Gratuit |
| Frais de changement de domiciliation bancaire BNP | Gratuit |
| Transfert d’un compte bancaire vers une autre agence BNP | Gratuit |
| Frais de clôture de compte BNP | Gratuit |
| Relevé de compte mensuel | Gratuit |
| Récapitulatif annuel de frais | Gratuit |
| Relevés en ligne | Gratuit |
| Tenue de compte | 2,5€/moisGratuit si tu as souscrit à Esprit Libre |
| Compte inactif | 30€/an |
Services et opérations généraux
Si l’édition de relevés de compte est gratuite, obtenir un duplicata est payant. De même pour les différentes attestations dont tu pourrais avoir besoin pour des démarches administratives.
En agence, les retraits au guichet sont sans frais. Par contre, si tu demandes une mise à disposition dans une autre succursale ou une autre banque, tu devras payer pour ce service.
Dans le cas où tu aurais besoin de documents additionnels ou de justificatifs, la BNP peut te les fournir. Attention, ces services ne sont disponibles qu’en agence. Voici une liste de ces services additionnels que te propose la banque :
| Service | Coût |
|---|---|
| Frais de recherche de document | 12,90€ 27€ si le document à plus de 1 an |
| Fourniture d’attestation | 20,50€ 41€ si des recherches complexes sont nécessaires |
| Mise à disposition de fonds dans une autre agence | 20,50€ |
| Retrait en agence sans émission de chèque | Gratuit 4,80€ dans une autre agence |
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Tarif banque à distance
La plupart des services de banque à distance sont gratuits. Grâce à eux, tu pourras consulter tes comptes ou faire des virements depuis ton mobile ou ton ordinateur.
| Service | Coût |
|---|---|
| Abonnement à la banque en ligne | Gratuit |
| Abonnement à l’application « Mes Comptes » | Gratuit |
| Contacter le service client | Gratuit + prix appel |
Pour contacter la banque, tu as plusieurs moyens :
- E-mail : l’adresse de ton conseiller se trouve dans ton espace en ligne
- Live Chat : tu peux y accéder via ta banque en ligne
- 3477 : ligne accessible du lundi au vendredi de 8 h à 22 h et le samedi de 8 h à 18 h (sauf jours fériés). Gratuit (sauf prix appel)
Frais relatifs aux moyens et opérations de paiement BNP
La plupart des services sont gratuits en zone euro, mais ils sont payants dès que tu fais une transaction en devises.
Ainsi, pour des retraits ou paiements en devise, des frais te seront facturés (voir tableaux ci-dessous). Il est important de remarquer que s’ajoutent à ces commissions une surcharge au niveau du taux de change. En effet, la BNP (comme la quasi-totalité des banques) n’applique pas le taux réel lors de la conversion mais un taux majoré. Pour les paiements par carte c’est le centre international Visa qui se charge de la conversion. Aucune mention n’est faite dans la grille tarifaire concernant les retraits.
Tarifs cartes bancaires BNP
La BNP propose 4 cartes principales : Visa Électron, Visa Classic, Visa Premier et Visa Infinite
Elles sont toutes accessibles sans condition de revenu. Les cotisations vont de 38€/an à 340€ par an.
Chaque carte a des plafonds et une grille tarifaire différents pour les paiements et retraits.
| Carte | Visa Électron | Visa Classic |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l'offre |  Voir l'offre |
| Type de carte | Carte de paiement à autorisation systématique | Carte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix) |
| Condition d’octroi | Personnes majeures | Personnes majeures |
| Prix de la carte | 38€/an | 44,50€/an |
| Plafond de paiement | 1.000€/30 jours | 2.500€/30 jours |
| Plafond de retrait | 450€/7 jours | 500€/7 jours |
| Paiement & retrait en euros | Gratuit / Gratuit, mais 1€ au DAB d’une autre banque | Gratuit / Gratuit, mais 1€ à partir du 3e retrait au DAB d’une autre banque |
| Paiement en devise | 0,90€ + 2,90% | 0,90€ + 2,90% |
| Frais de retrait à l’étranger | 3€ + 2,90% | 3€ + 2,90% |
| Carte | Visa Premier | Visa Infinite |
|---|---|---|
| Visuel |  Voir l'offre |  Voir l'offre |
| Type de carte | Carte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix) | Carte internationale de paiement à débit immédiat/différé (au choix) |
| Condition d’octroi | Personnes majeures | Personnes majeures |
| Prix de la carte | 134€/an | 340€/an |
| Plafond de paiement | 8.000€/30 jours | 10.000€/30 jours |
| Plafond de retrait | 2.000€/7 jours | 4.000€/7 jours |
| Paiement & retrait en euros | Gratuit / Gratuit | Gratuit / Gratuit |
| Paiement en devises | 0,90€ + 2,90% | 0,6€ + 2% |
| Retrait à l’étranger | 3€ + 2,90% | 2,20€ + 2% |
À noter : si tu fais un retrait hors zone euro dans un DAB du réseau Global Alliance, la BNP ne te prendra aucuns frais. Global Alliance est un réseau de banques partenaires couvrant plus de 50 pays et te donnant accès à plus de 50 000 distributeurs.
Par contre, la surcharge liée au taux de change majoré et les frais éventuels d'utilisation du DAB resteront à ta charge.
Des avantages tarifaires selon ton âge
A la BNP, les cartes bancaires sont payantes. Par contre, si tu as entre 18 et 24 ans, tu auras automatiquement une réduction de 50%.
La BNP propose des offres de services groupés qui incluent tous les services “essentiels” (carte bancaire, tenue de compte et services supplémentaires). Ces offres sont, elles aussi, accessibles à des tarifs réduits si tu as moins de 25 ans. La gamme s’intitule Esprit Libre et peut être complétée par des services “optionnels” (carte supplémentaire, facilité de caisse, etc.)
| Offre Esprit Libre | Electron | Classic | Premier | Infinite |
|---|---|---|---|---|
| Initiative (18-24 ans) | 32,16€/an soit 2,68€/mois | 35,40€/an soit 2,95€/mois | 85,20/an soit 7,10€/mois | Non disponible |
| Référence (>25 ans) | 75,60€/an soit 6,30€/mois | 82,20€/an soit 6,85€/mois | 179,88€/an soit 14,99€/mois | 384€/an soit 32€/mois |
Tarifs bancaires BNP Paribas : autres opérations et services liés à la carte
| Service | Coût |
|---|---|
| Frais d’opposition | Gratuit |
| Réédition du code de la carte | 9€ Gratuit pour la Visa Infinite |
| Réfection de la carte avant expiration | 15€ Gratuit si tu as souscrit à BNP Paribas Sécurité ou que tu as une carte Infinite/Premier |
| Envoi de la carte | 6€ + frais de recommandé |
| Cryptogramme Dynamique | 12€/an Gratuit pour les cartes Visa Infinite |
| Option Biométrie (Premier uniquement) | 24€/an |
Frais de virement BNP
💡
Virements SEPA en euros
Les virements SEPA occasionnels en euros sont gratuits si tu les fais en ligne, alors qu’en agence tu auras des frais.
| Service | En ligne | En agence |
|---|---|---|
| Virement SEPA occasionnel standard | Gratuit | 5€ |
| Virement SEPA occasionnel instantané (vers un compte hors BNP) | 1€ | Ne s’applique pas |
| Virement SEPA permanent (dans la limite de 3.100€) | Gratuit | 1,50€ |
| Option Urgent | Ne s’applique pas | 6,5€ |
| Réception d’un virement SEPA | Gratuit | Gratuit |
Virements non SEPA ou virements SEPA en devises
Le prix d’un virement non SEPA est complexe à déterminer. Il se compose de frais d’émission auxquels s'ajoute une éventuelle commission de change si la transaction est faite en devises.
De plus, si tu fais l’opération en agence, il faut rajouter des frais de saisie. Enfin, tu dois tenir compte de la majoration du taux de change par la BNP, qui aura une incidence sur le prix du transfert.
Pour un virement entrant, c’est la même chose : tu auras des frais de réception et une commission de change si la somme est en devise.
| Type de frais | En ligne | En agence |
|---|---|---|
| Frais d’émission | 9,5€ | 0,06 %Min. 9,50 € |
| Frais de saisie | Ne s’applique pas | 0,04 %Min. 9,50 € |
| Commission de change | 15€ | 1‰Min. 15€Max. 65€ |
| Réception | Frais de réception : 19€ + Commission de change : Jusqu’à 75.000€ : 0,50 ‰ (min. 15€) Au-delà de 75.000€ : 0,25 ‰ (min. 15€) | |
Si tu fais l’envoi vers une filiale de la BNP, tu paieras 8€ en agence ou 3€ en ligne. Tu as souscrit au programme Priority ? Alors l’opération faite en ligne est gratuite.
💡
- Si ton virement est libellée dans la devise du pays du bénéficiaire (par exemple, un virement en USD vers les États-Unis), l’émission sera gratuite (0 frais d’émission)
- Par contre, si ton virement est libellé dans une devise différente de la devise du pays du bénéficiaire (EUR vers États-Unis), tu payeras 3€ de commission d’émission vers une filiale BNP, 15€ vers d’autres banques
Si tu souhaites en savoir davantage sur le virement international en général ou sur le virement international avec BNP Paribas nous te proposons des articles dédiés où tu trouveras toutes les informations sur le sujet.
Certains frais additionnels peuvent s’ajouter pour les virements non SEPA :
| En ligne | En agence | |
|---|---|---|
| Prise en charge des frais appliqués au bénéficiaire (option « Our ») | 20,50€ | 20,50€ |
| IBAN incorrect | Ne s’applique pas | 12,90€ |
| Option urgent | Ne s’applique pas | 6,50€ |
Autres moyens de paiement
Si les cartes bancaires et les virements sont les moyens de paiement les plus répandus, la BNP accepte aussi les chèques. Grâce à la densité de son réseau d’agences, la remise de chèque est très simple.
| Service | Coût |
|---|---|
| Prélèvement SEPA | Gratuit |
| Règlement d’un chèque | Gratuit |
| Envoi de chéquier à domicile | Gratuit |
| Envoi de chéquier à domicile (recommandé) | 5€ |
| Destruction de chéquier | 6€ |
| Émission d’un chèque de banque | 9,90€ |
Les oppositions sur chèques et chéquiers coûtent 16€ en agence. Par internet, ils sont gratuits.
Frais de découvert BNP et incidents
Pour des irrégularités de fonctionnement sur le compte, par exemple pour des rejets de chèque ou de prélèvement pour défaut de provisions, les banques appliquent généralement des frais. BNP Paribas ne déroge pas à cette règle.
En ce qui concerne le découvert autorisé (non proposée dans les conventions Services Bancaires de Base et Forfait de compte), BNP Paribas propose une facilité de caisse automatique (débit de 100€ sur 15 jours max. par période de 30 jours) ainsi qu’une facilité de caisse personnalisable.
| Type de frais | Coût |
|---|---|
| Frais d’intervention BNP | 8€ |
| Incidents liés aux opérations par carte | 25€ |
| Rejet de prélèvement SEPA et virement permanent | Gratuit si < 20€ 20€ si ≥ 20€ |
| Chèque sans provision (commission d’intervention incluse) | 30€ si ≤ 50€ 50€ si > 50€ |
| Lettre d’information pour chèque sans provision | 14€ |
| Facilité de caisse automatique - Taux nominal annuel des intérêts débiteurs - Minimum forfaitaire d’agios par trimestre | 15,90% 7€ |
| Facilité de caisse personnalisée | Taux personnalisé avec 28€ de frais de dossier/an |
| Découvert non autorisé ou dépassement | majoration de 2,5% du taux nominal annuel |
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